|
|
ПРАВИЛА ПРИМЕНЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО КЛАССИФИКАТОРА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН - ЕДИНОГО КЛАССИФИКАТОРА НАЗНАЧЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИ
1. В настоящих Правилах представлена система кодировки Государственного классификатора Республики Казахстан - единого классификатора назначения платежей и порядок оформления платежных документов, используемых на территории Республики Казахстан в соответствии с требованиями к единому классификатору назначения платежей.
2. Единый классификатор назначения платежей предназначен для формирования системы показателей, позволяющих оперативно анализировать, планировать и контролировать параметры денежно-кредитной и валютной политики, внешнего долга, платежного баланса, состояния банковской системы, а также анализа потоков денег в Республике Казахстан.
3. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее:
1) код назначения платежа - условное, сокращенное цифровое обозначение назначения платежа;
2) платежный документ - документ, на основании или с помощью которого производится исполнение денежного обязательства в соответствии с условиями гражданско-правовых сделок, договоров, нормами законодательства Республики Казахстан;
3) код валюты и драгоценных металлов - условное, сокращенное обозначение национальной валюты Республики Казахстан и валют иностранных государств, а также драгоценных металлов, обозначаемых в соответствии с международными стандартами, используемыми в формате "SWIFT" (далее - код валюты);
4) "SWIFT" - Ассоциация международных межбанковских финансовых коммуникаций, которая представляет собой автоматизированную систему осуществления международных платежей через сеть компьютеров;
5) электронная система платежей - система расчетов, заключения сделок, перевода денег и передачи информации в установленном электронном формате с помощью электронных средств связи;
6) платежная система - механизм, с помощью которого переводятся средства одного участника к другому по законам, правилам и стандартам, определяющим права, обязанности и ответственность участника; •
7) международные платежи - взаимные платежи и расчеты между странами, финансовыми институтами, организациями и гражданами, находящимися на территории разных стран;
8) внутрибанковские расчеты - расчеты между подразделениями (филиалами) банка или организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее -банк);
9) резиденты:
- физические лица, имеющие место жительства в Республике Казахстан, в том числе временно находящиеся за границей или находящиеся на государственной службе Республики Казахстан за ее пределами;
- все юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Республики Казахстан, с местом нахождения в Республике Казахстан, а также их филиалы и представительства с местом нахождения в Республике Казахстан и за ее пределами;
- дипломатические, торговые и иные официальные представительства Республики Казахстан, находящиеся за пределами Республики Казахстан;
10) нерезиденты - все юридические и физические лица в Республике Казахстан или за ее пределами, а также их филиалы и представительства, не указанные в понятии "резиденты".
4. Порядок заполнения единого классификатора назначения платежей применяется как в электронной системе платежей, так и операций банка по прямым корреспондентским отношениям, включая внутрибанковские и международные платежи.
ГЛАВА 2. СТРУКТУРА ЕДИНОГО КЛАССИФИКАТОРА НАЗНАЧЕНИЙ ПЛАТЕЖЕЙ
5. Структура кодировки единого классификатора назначения платежей построена с помощью системы цифровых и буквенных символов. Данная система формируется из дополнительных реквизитов платежного документа и кода назначения платежа. Структура единого классификатора назначения платежей выглядит следующим образом:
|
I |
|
II |
|
III |
|
IV |
|
V |
|
VI |
|
VII |
|
VIII |
|
IX |
|
X |
где I - признак резидентства отправителя денег,
II - сектор экономики отправителя денег,
III - признак резидентства бенефициара,
IV - сектор экономики бенефициара,
V, VI, VII - код валюты и драгоценных металлов,
VIII - вид операции,
IX - характер платежа,
X - детализация платежа.
6. Символы I и II формируются в платежных документах в поле КОд - код отправителя денег.
7. Символы и IV формируются в платежных документах в поле КБе - код бенефициара.
8. Код валюты и драгоценных металлов (символы V, VI, VII) обозначается в соответствии с международными стандартами (SWIFT), используемыми в системах передачи информации.
9. Символы VIII, IX, Х формируются в поле "Код назначения платежа".
10. Признак резидентства определяется в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан и проставляется в следующем порядке:
“1” - резидент “2” - нерезидент
11. Сектор экономики проставляется в соответствии с кодом сектора экономики (приложение № 1).
12. Код назначения платежа проставляется в соответствии с приложением №2 к настоящим Правилам.
ГЛАВА 3. ПОРЯДОК ЗАПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ В СООТВЕТСТВИИ С ЕДИНЫМ КЛАССИФИКАТОРОМ НАЗНАЧЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ.
13. Единый классификатор назначения платежей формируется на этапе создания первичного платежного документа:
1) в электронном формате для передачи электронных платежных сообщений по электронным каналам связи и телекоммуникаций, где признаки резидентства и сектора экономики отправителя денег/бенефициара проставляются в специально отведенном поле, код валюты и код назначения платежа указываются в специально отведенных позициях;
2) при оформлении на бумажном носителе признаки резидентства и сектора экономики проставляются в поле "КOд" отправителя денег и "КБе" бенефициара, код валюты и код назначения платежа - в специально отведенных позициях платежного документа.
14. В графе "Назначение платежа" платежного документа отправитель денег должен указать содержание конкретной операции с указанием реквизитов документов, т.е. номер, дата, Ф.И.0. и другие сведения, на основании которых осуществляется перевод денег и/или платеж.
При совершении операции с ценными бумагами также необходимо указывать валюту, в которой выпущены ценные бумаги, если она отличается от валюты платежа.
15. Ответственность за правильность проставления единого классификатора назначения платежей несет инициатор платежа в соответствии с требованиями настоящих Правил и нормативных правовых актов Национального банка Республики Казахстан, регулирующих правила и особенности применения способов осуществления платежей и переводов денег.
16. Банк вправе отказать в акцепте платежного документа, заполненного и представленного в форме, не соответствующей требованиям настоящих Правил.
17. Инициатор платежа вправе указать в платежных документах банк-посредник, через который следует произвести перевод денег или платеж бенефициару, без проставления признака резидентства и сектора экономики банка-посредника.
18. Проставление более одного кода назначения платежей в платежных документах не допускается.
|
|